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2015後中國的錢將存在四個地方

收藏 發給朋友 來源: 吳曉波公眾號   發佈者:京辰
瀏覽21869次 時間:2015年3月30日 10:36


吳曉波近日做演講稱,我們這個國一方面處在一個高速發展時期,另外一方面又矛盾重重。無論從宏觀政策、產業經濟現狀、民眾消費、國際關係等角度來看,我們都有很多對沖維和的景象發生。今天用一個歷史的方法,把我們正在經歷的2015年放到一條歷史的長河來看現在到底怎麼走過來的,處在什麼位置?未來的產業變革、經濟變革方面,有哪些可能性

今天看到的國家大部分景象都跟1978年以後的改革有很大的關係。1978年的時候我們一個非常貧窮的國家,這個國家建政以後,很長時間處於一個自我毀滅狀態。所以78年以前認認真真搞經濟建設就是三到四年。我們經歷了一個高速發展的36年。

到今天為止中國特色的社會主義市場經濟體制,這一體制在理論上還沒有被解釋清楚,在經濟指導思想上面,並不是在一套理論思想、一套意識形態思想的支持下走到今天的,36年來我們經歷了幾次大的波動。

鄧小平改革時期:集中精力經濟建設

朱鎔基改革時期:房地產、外貿、城建三駕馬車格局形成

2003—2012年中國第三改革階段:所有社會矛盾都靠擴大投資來掩蓋掉

習李執政時期:新實業、新消費、新金融、新城鎮化

到了2013年,習李上任的時候拿了一手更大的牌,但是體制角度跟十年前相比已經變的很差了。整個國民經濟從經濟角度來講,陷入到一個矛盾重重的狀況,社會層面也是矛盾重重。2013年12月份第十八屆三中全會是78年以後一個比較重要的會議,我認為大概是78年的十一屆三中全會,十四屆三中全會以後,第三個重要的歷史性的中共全會,當這個全會召開的時候,會發覺經濟發展整個基本面發生了大的變化,社會的基本面發生了大的變化。然後在經濟上必須要繼續推動市場化改革。2015年的景象。如果把它放到改革史上來看完全有必然性。

前面講了政策,講了整個宏觀36年的經濟變革,我們現在回到產業層面來看問題。從78年為了走出整個東亞金融危機的壓力,朱熔基政府進行了三個大的產業改革,房地產消費、居民消費、大規模的進出口和政府性投資,形成了三架馬車。

如果你問我,中國2015年的經濟看這三架馬車,還能不能表達中國產業經濟的一個基本面,如果問錢還在不在房地產裡面,還在不在進出口裡面,還在不在政府投資裡面?已經不在了。今天的錢我們認為存在於四個地方:一是新實業,第二新消費,第三新金融,第四新城鎮化。2015年以後,中國的整個產業經濟由三架馬車的狀態出現新的四個動力,這是1998年以後最大的變化。

四個新的變化和三架馬車最大的區別是三架馬車時期,所謂的消費、出口和投資,全部都是從無到有的。原來沒有商品房制度,進行了商品房建設,原來沒有民營企業的進出口的景象,後來有了made in china,所以過去的三架馬車是一個從無到有的過程。未來的新實業、新金融、新消費、新城鎮化,不再是一個從無到有的過程,而是一個優質的過程。今天的實體經濟已經是全球最大的製造國。無非怎麼把舊實業變成一個新實業的問題。我今年寫過一篇文章,關於馬桶蓋的事情。每一件商品的全球製造第一全部在中國,日本的這些商品都賣的非常貴,一個電飯煲最貴的是一萬塊,一個馬桶蓋是兩千塊錢。為什麼中國的消費者千里迢迢著飛機跑到日本買回來。說明中國的中產階級已經出現了,他對商品的需求開始有品質和性能上的需求。

從今以後有四個字在中國不再存在了,叫「價廉物美」,這四個字害了中國製造很長時間,一直到今天很多IT業人,在台上做喬布斯演講一樣的,我這台手機用全世界最好的鋼板、全世界最好的攝像頭,全世界最好的面板、最好的芯片,最好的零部件,講到最後告訴你說這個手機的價格是蘋果的1/3。告訴各位,到今天這個理念一定是錯因為不可能那麼便宜,你一定在講假話,全世界好的東西一定需要好的價格,只有好的價格以後才有好的利潤,有了好的利潤以後才有好的創新,有了好的創新以後才可以推動這個產業的進步。歷史上每一個產業的進步,沒有一個產業是被價廉物美所推動的。所以中國很長時間裡面的實業經濟規模,所謂的舊實業就是這個過程。就是進入到這個領域裡,通過價廉物美的方式獲得一定的市場份額,然後繼續通過規模經營的方式把規模擴大,然後產生邊際效應。當最終規模擴大到非常大的時候,利潤就像刀片一樣的薄,中國每一個企業從冰箱、空調、洗衣機到衣服、到飲料,最終做到最後面的飲料一定是全球第一,第二利潤是全球最薄的,這就是所謂的舊實業,今天已經吃很大的苦頭了。

第二是消費部分,現在需要新消費。

第三金融行業,現在全世界十大銀行裡面中國佔了四家。金融服務在中國現在還是個非常弱的部分。

第四是新城鎮化。

所以未來的在產業經濟層面發生的變化,是一個從一個非常大規模的基礎下怎麼樣變得更好的一個過程。而在這個過程中,過往36年很多成功的商業模式很多的管理思想、很多成功的經濟、企業運營理念都可能會發生變化。所以從今往後一段時間裡面,很可能是一次非常大規模的品牌、人才和企業的一個淘汰期。

先來看看製造業的變化。

製造業在過去的36年裡,由一個製造能力非常差的一個國家成為全球第一大的汽車製造業大國。當我們成為全球第一製造業大國的時候,今天所有製造業的朋友們都覺得日子很難過。我認識很多的實業界的朋友們。第一次說我這個行業做不下去了,很多人開始歇業,有的人當投資人去了,搞風投了。

製造業最大的問題,我認為是成本問題,還是被價廉物美給害的。我們在過去30多年裡面,中國製造業的成長,大概是依賴於這四個狀況,第一土地很便宜,第二勞動力很便宜,第三政府給我們各種各樣的稅收減免,我們還非常勇敢的偷漏稅收。第四我們對環境保護不需要承擔任何的責任。在很長時間裡面中國製造就是這麼帶來的,完全靠四個成本優勢。

但是在今天,產業經濟層面這四個優勢至少在東南沿海地區基本上都喪失掉了,土地成本不再便宜,勞動力成本不再便宜。第三稅收,第四是環境保護,從中國每一個公民開始,到政府,對環境保護的要求越來越高了。這四個過去所謂中國製造的成本性優勢,在今天,特別是在東南沿海地區可以講已經徹底喪失完了。所以這也是我們製造業企業現在面臨困難的一個時期。過去的很多成功的模式,生產的模式,我們的營銷模式,品牌模式,對人力資本的認知模式,資本的認知模式,都發生了變化。從今往後的未來幾年裡,從今年開始會進入到大企業危機年,前幾年中小企業日子很難過,2015年開始大企業會日子很難過,而且會越來越難過。

第二是新消費,未來有一個錢沒有得賺,就是信息不對稱的錢。很長時間靠信息不對稱賺錢,未來就很麻煩,未來所有的銷售額和製造平台之間的,原來有總批商、零售商、零售服務商,所有的這些生意未來大概都沒有了,直接由製造到平台。

第二個變化未來零售,現在的年輕人對商品的購買認知不再通過廣告模型了,現在如果問一個90後、00後的小孩,我跟他講,上海現在有一個地方吃蛇很好吃你可以去吃,他幹的第一件事是什麼呢?到大眾點評去看評論,那種從上往下這種硬廣模型都失效了。

2014、2015年在消費領域還發生了消費世代的突變。在改革開放中,最大的獲益人群是1962年到1975年之間出生的人。我們這一代人享受了這一輪改革上半場幾乎所有的福利。然後我們就用我們的審美和價值觀製造了中國當今的商業世界。我們現在最有錢,我們無比的有錢。但是問題是當我們這一代人成為最大主力的時候,突然發現流行消費跟我們沒有關係了。這裡給大家看兩部電影,一部叫《歸來》,我覺得很好看,但票房只有一億多,我問90後為什麼不看這個電影呢?他們說看不懂。一個女的舉了一個牌子在火車站門口,天下男人都死光了。還有一部電影叫《小時代3》,我被我女兒拖著去看的,我實在很難忍受這種片子,但是它賣了6個多億。

這說明什麼呢?這兩年發生的事在突變,第一個80後和90後,開始主導了中國的消費潮流,原來都是我們幹的事,我們說喜歡什麼樣車的款式,這個車就包賣,我們說喜歡什麼樣的電影、什麼樣的歌星,都包賣,現在我們說了不算了,我們的孩子們說的算,他們花著我們的錢,搶走我們的話語權。這是第一件事。

第二件事,這個世界出現了圈層,我們為什麼不知道鹿晗,為什麼不知道天殘土豆,因為出現了圈層消費,我喜歡高爾夫,在高爾夫圈層,我喜歡旅遊、喜歡攝影、喜歡理財,都有各自的全層,鹿晗不做大眾傳播,在幾百萬的粉絲裡面已經非常有名了,他在粉絲裡面造成一種傳播以後,反向造成公眾傳播,公眾傳播是被動的傳播他,就像我今天在這裡被動的傳播鹿晗一樣的。所以這是一個消費領域裡面正在發生的一個事情,80後90後掌握消費的主導權。

當終端消費的話語權被逐漸突變型轉移的我們有沒有可能理解這些80後、90後呢?當我想這個問題的時候我想一件事,我有沒有理解過我的父親呢?我此生沒有理解過我的父親,所以我大概不能理解我的女兒。怎麼辦?只有一個辦法,就是把世界交給他們。

再說銀行。銀行是由哪些業務構成的,負債業務、終端業務、網點業務、銀聯等等,這些東西在未來幾年會被一一消解掉。金融業正在面臨巨大的變化。一方面銀行的市場化革命開始了。去年四家民資銀行已經審批過關了,這次兩會,銀監會主席說,民資銀行的數量不予限制。那就是未來的市場化力量會進入到銀行系統來。我們的利率和匯率的改革會大幅度的推進。第二是互聯網力量對傳統銀行模式的衝擊現在已經是革命性的。

在這幾年內金融行業會發生很大的轉型。有三個,第一網絡銀行、第二在線支付,第三大數據管理。網絡銀行、在線支付現在都已經變成事實,接著看大數據管理在多大程度上衝擊我們的傳統業務。

(阿里巴巴)去年推出了一個跟六家銀行聯合發起的無抵押貸款業務,宣佈給所有在阿里平台上做B2B業務的朋友們,你做一美元的外貿生意,可以給你一塊錢人民幣的貸款,最高限額在一千萬人民幣。這是第一次大數據在銀行業務中得到了體現。你不需要任何的貸款。為什麼不需要任何貸款呢?因為你所有的外貿生意在我這個平台上已經跑了5年、10年了,不需要看你有多少廠房、多少設備、多少員工、多少存款,只要看你做多大的生意,這就是所謂的大數據生意。這個大數據生意僅僅在外貿企業進行,如果以後內貿企業、在淘寶的用戶,最終每一個用過支付寶、財富的業務中進行過的人,都可以應用。你們銀行的貸款業務、資產業務還可以做嗎?所以這是金融業發生非常大的變化。其實這個影響不但影響到金融行業,接著就影響到每一個企業的融資業務、融資成本和融資思路,也影響到每一個個人、每一個中產階級家庭的資產配置和資產流通狀態。所以金融現在很多基礎的知識和基礎的邏輯都可能要被重寫,這是所謂的新金融。

從1978年到現在中國革命視角來看,中國現在發生了三次大的產業層面上的轉型,第一次從1978年到1998年從短缺經濟向過剩經濟轉型的過程,在這二十年裡面,幾乎所有的生意都在內貿完成。內貿有關的最大的三個生意是吃穿用,所以產業是輕型化,變成了一個初步的商品經濟國家。第二個階段是1998—2004年由輕型化到重型化的轉移,隨著房地產不斷的發展。2015年到未來產業由重型化向消費和金融化轉型。

第四是城鎮化。過去的15年時間裡,中國大規模的財富、大規模的基礎建設、大規模的城市化建設是發生在以前70大城市為中心的區域經濟格局裡面。上海市在過去的10年裡面人口增加了60%。新加坡增加了24%,香港增加了13%。但是在未來我認為會發生很多不確定的情況。第一個是未來的城市化中心一定不是上海。一定不是北京、也不在杭州、不在這些區域,而在全國前核心集鎮和縣城,我想這個也是李克強提出城鎮化主要的宗旨,人口不能再聚集,所以人口要下移。產業要下沉,一些製造業要西遷、要北移。

在未來十年新城鎮化過程中,我認為一定會出現「死城」,出現「空城」,出現失敗的城鎮化建設。一個縣城、一個核心集鎮能不能生根發芽,能不能長成一個真正的集鎮就跟公配有關,跟人口的聚集有關,跟消費有關,跟產業結構有關,跟水土環境有關,跟很多的東西都有關係。所以未來十年城鎮成化的風險比過去15年大很多。

實際上我們在產業層面上看到了很多危機,同時也看到很多新的動力,在實業經濟裡面發生很多轉型的變革,在消費領域裡發生變化,新的金融、新的城鎮化都給我們帶來了很多新機會。中國確實在產業經濟層面,從經濟成長層面有很多的機會,我們仍然是一種以觀察的心態來看面對改革史上的2015,中國改革遠遠沒有走到終點。改革靠誰?靠我們每一個人,這個前提下我們對改革要有充分的耐心。它的長度、時間長度、難度、曲折性、未來的不確定性,可能會超出我們每一個人的想像。在今天、在新的技術革命推動下,所有的行業正在發生變化。腦子轉不過來的人都會被淘汰掉,都會離開這個會場,活下來的都擁抱未來的,面對年輕的積極性。我們用一句庸俗的話,2015年的中國仍然是一個最好的時代,也是一個最壞的時代。

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